Quando se trata de investimentos no mercado financeiro, não são apenas as pessoas físicas que buscam orientação. Muitas vezes, empresas precisam de orientação especializada para tomar decisões financeiras eficazes que possam preservar o futuro de seus negócios.

Neste artigo, você descobrirá a importância do planejamento financeiro empresarial e como as empresas podem investir estrategicamente para proteger seus ativos e prosperar.

O que São Investimentos Empresariais?

É importante destacar que os investimentos realizados por pessoas jurídicas envolvem uma burocracia mais complexa do que os investimentos pessoais. Isso ocorre porque, além dos documentos de identificação padrão, as empresas podem ser solicitadas a fornecer uma série de outros documentos ao abrir uma conta de investimento. Alguns desses documentos incluem a última alteração contratual da empresa, demonstrações de resultado do exercício (DRE), balanço patrimonial e declarações de faturamento dos últimos 12 meses.

Além disso, os investimentos empresariais não têm os mesmos benefícios fiscais oferecidos às pessoas físicas. Por exemplo, letras de crédito imobiliário e do agronegócio (LCIs e LCAs) são isentas de Imposto de Renda (IR) para indivíduos, mas não para empresas. O mesmo se aplica aos dividendos pagos aos acionistas ou cotistas de fundos imobiliários (FIIs). Esses proventos são isentos de IR para investidores pessoais, mas podem ser tributados para empresas.

Outra diferença importante é a tributação na venda de ações, que varia de acordo com o volume financeiro. Empresas que realizam compra e venda de ações podem ser tributadas em 15% sobre o lucro obtido em operações normais e 20% em operações de day trade.

Qual é a Importância para o Planejamento Financeiro Empresarial?

Embora empresas não desfrutem dos mesmos benefícios fiscais que pessoas físicas, investir pode ser altamente benéfico para as empresas. Isso permite que elas coloquem seu capital excedente para trabalhar, aumentando a proteção do negócio.

Muitas empresas mantêm reservas para pagar salários, benefícios trabalhistas e capital de giro em contas bancárias. No entanto, esse dinheiro muitas vezes perde valor devido à inflação ao longo do tempo.

Investir esse capital em opções de curto prazo e alta liquidez pode evitar essa desvalorização. Dessa forma, as empresas podem aprimorar seu planejamento financeiro, tomar decisões oportunas para atingir objetivos comerciais e pessoais e preservar seu patrimônio.

A estratégia de alocar capital disponível em investimentos empresariais permite que as empresas cresçam com menos esforço de capital, evitando a necessidade de empréstimos e pagamento de juros.

Que Tipos de Investimentos as Empresas Podem Realizar?

A maioria dos investimentos disponíveis no mercado financeiro está acessível às empresas. Além disso, empresas que têm apetite por risco podem explorar alternativas de renda variável que oferecem oportunidades de lucro ilimitado, diferentemente dos investimentos de renda fixa.

Alguns dos investimentos acessíveis às empresas incluem CDBs (certificados de depósito bancário), LCIs e LCAs, CRIs e CRAs (certificados de recebíveis imobiliários e do agronegócio), debêntures, fundos de renda fixa, ações, fundos imobiliários (FIIs), fundos de investimento, ETFs (exchange traded funds), COE (certificados de operações estruturadas) e muito mais.

Como as Empresas Podem Começar a Investir?

Para começar a investir, as empresas devem identificar seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros. Assim como pessoas físicas, cada empresa tem seu próprio perfil, planos e metas financeiras. A realização de um teste de perfil ajudará a determinar o nível de tolerância ao risco da empresa e o prazo em que deseja atingir seus objetivos.

Com base nessa análise, as empresas podem escolher as alternativas de investimento mais adequadas. Em seguida, é fundamental que abram uma conta em um banco de investimentos, prestando atenção à documentação necessária.

A assessoria especializada desempenha um papel crucial nessa jornada. Consultores financeiros podem ajudar as empresas a entender suas opções de investimento, a estruturar uma carteira que atenda às suas necessidades e a garantir que todos os requisitos regulatórios e documentação estejam em ordem.

Conclusão

Investir não é uma atividade exclusiva para indivíduos. Empresas também podem se beneficiar ao alocar seu capital excedente em diversas opções de investimento. Apesar das complexidades e das diferenças em relação aos investimentos pessoais, as empresas podem fortalecer seu planejamento financeiro, aumentar a proteção de seu patrimônio e alcançar seus objetivos comerciais e financeiros.

A diversificação é uma estratégia fundamental para mitigar riscos e otimizar retornos, e a orientação especializada é essencial para garantir que as empresas tomem decisões de investimento informadas e adequadas ao seu perfil.

Portanto, o investimento empresarial é uma ferramenta valiosa para manter a saúde financeira de uma empresa e garantir seu crescimento contínuo no mercado financeiro. Para orientação e assistência na escolha das melhores opções de investimento empresarial, consulte um profissional financeiro experiente e qualificado.